Автор: юрист Алексей Лузан

Все требования к заявителям, претендующим на вступление в ПВТ в качестве криптообменника, криптобиржи и организатора ICO можно разделить на 6 групп:

• ключевые кадры;
• собственники;
• опыт;
• финансовые показатели;
• локальные нормативные правовые акты (ЛНПА);
• информационные системы.

Какие должны быть сотрудники?

Руководитель должен иметь высшее образование, как и главный бухгалтер — высшее экономическое. Кроме того, бухгалтер должен пройти специальную подготовку по международным стандартам фин. отчетности и иметь опыт работы по специальности от 3 лет.
К сотрудникам также предъявляются требования о репутации: отсутствие судимостей (уголовных процессов), виновных оснований увольнения, фактов осуществления виновных действий, повлекших банкротство.

Какие требования к собственникам?

Бенефициарные владельцы – физические лица, которые являются собственниками имущества, либо владеют 10% и более процентами акций (долей), либо прямо или косвенно (через третьих лиц) имеют право/возможность давать обязательные указания, влиять на принимаемые решения.

Для собственников предъявляются следующие требования:

1. Отсутствие судимости за экономические преступления.
2. Отсутствие задолженности по бюджетным платежам.
3. Непричастность к осуществлению, финансированию или иному пособничеству легализации.
4. Отсутствие банкротства (оконченного или действующего производства).

Для организаций, кроме указанных требований также необходимо:

1. Отсутствие санкций Совета Безопасности ООН.

Какие требования к опыту?

Требование к опыту определяется как наличие опыта работы по конкретным видам деятельности у лиц, имеющих возможность принимать в отношении заявителя управленческие решения.

Требования к опыту

Кто	Сколько	Как	Какой деятельности
Заявитель	Не менее 1-го года	Самостоятельно либо через юридическое лицо / выполняя функции руководителя (заместителя) / в Республике Беларусь и (или) за границей	Банковская
Руководитель			Страховая
Бенефициарный владелец			Трейдерская (внебиржевые фин. иснструменты)
Собственник имущества			Биржевая
Участник (от 10% долей)			Секьюритизация
			Инвестиционного фонда
			Организатора ICO
			Оператора обмена криптовалют
			Оператора криптоплатформы
			Лизинговая

Какие финансовые требования?

Финансовые требования к заявителям делятся на две группы. К первой группе относятся требования об уставном фонде заявителя, а ко второй — требования о финансовых нормативах.

Требования к заявителям по двум группам

	Уставной фонд (тыс. BYN)	Стоимость чистых активов члена ПВТ	Нормативы
			финансовой зависимости	краткосрочной ликвидности	финансовой устойчивости	концентрации заемного капитала
Организатор ICO	500		≤ 0,85	≥ 1	≥ 0,75	≤ 1
Криптобиржа	2000	≥ уставного фонда
Криптообменник	2000

Какие требования к ЛНПА?

Заявителю любой категории (криптообменник, криптобиржа, организатор ICO) необходимо разработать и принять следующие локальные нормативные правовые акты (ЛНПА):

• 1. По управлению рисками.
  2. По внутреннему контролю за соблюдением требований ПВТ.
  3. По предотвращении легализации (Правила внутреннего контроля).
  4. По аутсорсингу.
  5. По информационной безопасности.
  6. По условиям реализации токенов.
  7. По порядку поддержки пользователей (клиентов).

Следует отметить, что порядок подготовки данных ЛНПА, их структура и содержание строго определены. Кроме указанных ЛНПА, заявители каждой категории должны дополнительно разработать и принять ЛНПА.

Требования к информационным системам

Заявителю для реализации выбранных им функций необходимо иметь в наличии соответственные информационные системы и провести аудит указанных систем с привлечением сторонних субъектов, обладающих необходимыми компетенциями и опытом.
Самостоятельно подготовить отчет нельзя.
Отчет принимается при констатации следующих положений:

1. Информационная система соответствует требованиям законодательства.
2. Информационная система устойчива к вмешательству третьих лиц.

Как подтверждается выполнение требований?

Во время подготовки к вступлению в ПВТ заявителю необходимо обратиться за составлением отчета. Данный отчет подготавливается одной из 4 организаций, оказывающих аудиторские и консалтинговые услуги (PricewaterhouseCoopers, Deloitte Touche Tohmatsu, Ernst & Young, KPMG), или их дочерними организациями.
Ежегодно отчет сдается в администрацию ПВТ не позднее 1 марта. Также необходимо в этот же срок сдавать отчет об итогах за год, с показателями, достигнутыми в рамках бизнес-проекта.
Кроме того, ежегодно производится тестирование системы информационной безопасности.

Как проверяется?

Деятельность заявителя после вступления в ПВТ проверяется администрацией ПВТ как плановой проверкой, так и проверкой вне плана.
В случае если будет выявлено какое-либо нарушение (в том числе отсутствие какого-либо ЛНПА из обязательных), администрация предъявит требование об устранении указанного нарушения и обяжет вновь заказать проведение проверки сторонней организацией с предоставлением отчета в администрацию.
В случае если заявитель после вступления в ПВТ установит наличие нарушений требований, ему необходимо сообщить о таких нарушениях и сроках/способах его устранения в срок не позднее 5 рабочих дней с момента, когда ему стало известно о таком нарушении.

С полным текстом документа Вы можете ознакомиться по ссылке.